第一條?為規(guī)范和加強(qiáng)本基金會項(xiàng)目管理，確保項(xiàng)目順利實(shí)施，根據(jù)《中華人民共和國慈善法》、《基金會管理?xiàng)l例》和本基金會《章程》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本基金會實(shí)際情況，特制定本辦法。
第二條?本基金會實(shí)施的項(xiàng)目是指符合公益理念及本基金會宗旨，為公眾普及金融知識、提高金融從業(yè)者素質(zhì)和提高國民金融素養(yǎng)，配合國家鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略等方面所開展的項(xiàng)目。項(xiàng)目立項(xiàng)、實(shí)施和評估總結(jié)等環(huán)節(jié)均需符合國家法律和政策要求。
第三條?項(xiàng)目立項(xiàng)管理
（一）本基金會所立項(xiàng)目應(yīng)符合國家相關(guān)的法律法規(guī)，遵守本基金會《章程》，符合本基金會的宗旨。
（二）項(xiàng)目立項(xiàng)要制定項(xiàng)目立項(xiàng)報告，經(jīng)秘書長審核，報理事長或理事長專題辦公會議審批后實(shí)施。
（三）本基金會項(xiàng)目立項(xiàng)資料
立項(xiàng)報告主要內(nèi)容包括項(xiàng)目的名稱、提出的背景和緣由、項(xiàng)目可行性研究分析（現(xiàn)狀和需求）、項(xiàng)目的總體目標(biāo)和建設(shè)內(nèi)容、執(zhí)行期限、項(xiàng)目地區(qū)和主要受益對象的遴選范圍、實(shí)施計(jì)劃與操作模式、項(xiàng)目預(yù)算（資金來源及數(shù)額）、項(xiàng)目監(jiān)督和評估方法、風(fēng)險分析和控制、可能產(chǎn)生的社會效益等。
第四條?項(xiàng)目實(shí)施管理
（一）由本基金會獨(dú)立運(yùn)作的項(xiàng)目，應(yīng)明確項(xiàng)目責(zé)任部門，由責(zé)任部門指定項(xiàng)目責(zé)任人組織實(shí)施。
（二）由本基金會資助或與外單位合作開展項(xiàng)目時，應(yīng)實(shí)行項(xiàng)目合同制管理，明確各方的責(zé)任、權(quán)利、義務(wù)，嚴(yán)格按合同執(zhí)行。項(xiàng)目責(zé)任部門要按合同規(guī)定，準(zhǔn)確掌握項(xiàng)目執(zhí)行和資金使用情況，確保資金到位、項(xiàng)目順利開展。
（三）項(xiàng)目責(zé)任部門對項(xiàng)目全過程進(jìn)行監(jiān)管。在項(xiàng)目實(shí)施過程中，可以采用跟蹤監(jiān)督、捐贈方監(jiān)督、社會監(jiān)督、審計(jì)評估及第三方評估等方式對項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督。項(xiàng)目部門要根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度，加強(qiáng)自查，定期做好項(xiàng)目進(jìn)展反饋（電話隨訪、調(diào)研檢查），按季度、半年或全年形式及時提交項(xiàng)目執(zhí)行情況書面報告。
（四）項(xiàng)目中涉及到采購程序，按照本基金會《公益慈善項(xiàng)目采購管理辦法》中規(guī)定的內(nèi)容執(zhí)行。
第五條?項(xiàng)目資金管理
（一）本基金會對項(xiàng)目資金實(shí)行預(yù)算制管理。由項(xiàng)目責(zé)任部門根據(jù)項(xiàng)目協(xié)議以及批準(zhǔn)的項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)預(yù)算，經(jīng)財(cái)務(wù)籌資部初審后，報秘書長審核，并提請理事長或理事長辦公會審議批準(zhǔn)后支付項(xiàng)目資金。
（二）項(xiàng)目決算編報
1．本基金會自主立項(xiàng)的項(xiàng)目，由項(xiàng)目責(zé)任部門做好決算工作；
2．對外資助及合作項(xiàng)目由項(xiàng)目執(zhí)行方根據(jù)合同要求上報決算報告或在每年年度終了時將決算報告上報本基金會。
（三）本基金會根據(jù)所簽訂的項(xiàng)目協(xié)議中有關(guān)規(guī)定，向項(xiàng)目實(shí)施單位撥付項(xiàng)目資金，項(xiàng)目實(shí)施單位應(yīng)向本基金會提供合法、有效的發(fā)票。
（四）所有慈善活動經(jīng)費(fèi)必須在本基金會基本賬戶統(tǒng)一核算。
（五）本基金會基于慈善宗旨，在章程規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開展慈善活動，向受益人捐贈財(cái)產(chǎn)或提供無償服務(wù)時發(fā)生的下列費(fèi)用：直接或委托其他組織資助給受益人的款物；為提供慈善服務(wù)和實(shí)施慈善項(xiàng)目發(fā)生的人員報酬、志愿者補(bǔ)貼和保險，以及使用房屋、設(shè)備、物資發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用；為管理慈善項(xiàng)目發(fā)生的差旅、物流、交通、會議、培訓(xùn)、審計(jì)、評估等費(fèi)用。無法具體歸集到某個項(xiàng)目的，于每年年終進(jìn)行財(cái)務(wù)決算時，由財(cái)務(wù)籌資部按項(xiàng)目成本發(fā)生金額比例進(jìn)行分?jǐn)偂?/p>
公式如下：分?jǐn)偝杀?需要分?jǐn)偟捻?xiàng)目運(yùn)行直接成本金額（無法歸集到某個項(xiàng)目）*該項(xiàng)目成本發(fā)生額/當(dāng)年慈善活動成本總額。
第六條?項(xiàng)目信息披露
本基金會項(xiàng)目公開募捐周期超過六個月的，至少每三個月公開一次募捐情況，公開募捐活動結(jié)束后三個月內(nèi)應(yīng)當(dāng)全面公開募捐情況。
本基金會項(xiàng)目實(shí)施周期超過六個月的，至少每三個月公開一次項(xiàng)目實(shí)施情況，項(xiàng)目結(jié)束后三個月內(nèi)應(yīng)當(dāng)全面公開項(xiàng)目實(shí)施情況和募得款物使用情況。
第七條?項(xiàng)目結(jié)項(xiàng)與評估
本基金會自主、資助或與外單位合作開展的項(xiàng)目，在項(xiàng)目執(zhí)行期結(jié)束后，須按照結(jié)項(xiàng)要求提供結(jié)項(xiàng)相關(guān)材料。結(jié)項(xiàng)報告應(yīng)遵循實(shí)事求是的原則，客觀公正地反應(yīng)項(xiàng)目的完成情況。
本基金會開展以下項(xiàng)目的，可以聘請第三方評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行項(xiàng)目評估，并按照登記管理機(jī)關(guān)的要求向社會公布。
（一）捐贈人要求捐贈項(xiàng)目結(jié)束后提供評估報告的。
（二）開展符合以下條件之一的項(xiàng)目：
1．當(dāng)年該項(xiàng)目的捐贈收入占本基金會當(dāng)年捐贈總收入的1/3以上的；
2．當(dāng)年該項(xiàng)目的支出占本基金會當(dāng)年總支出的1/3以上的。
（三）上級主管部門要求進(jìn)行評估的公益項(xiàng)目。
第八條?項(xiàng)目終止和撤銷
（一）項(xiàng)目在完成目標(biāo)任務(wù)后，自行終止。
（二）按照協(xié)議約定需終止和撤銷的。
（三）項(xiàng)目執(zhí)行方發(fā)生以下行為之一的，本基金會有權(quán)終止或撤銷該項(xiàng)目：
1．對于項(xiàng)目執(zhí)行方不能按照項(xiàng)目立項(xiàng)報告中承諾進(jìn)行的項(xiàng)目或是不履行項(xiàng)目協(xié)議約定；
2．在項(xiàng)目執(zhí)行中發(fā)生有悖于本基金會宗旨、甚至違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的情形時。
（四）對于提前終止的項(xiàng)目，剩余項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)或物資，按照捐贈人意愿，用于與原項(xiàng)目目的相同或相似的相關(guān)項(xiàng)目；沒有明確指向的，用于開展符合本基金會宗旨的其他項(xiàng)目。
第九條?本基金會所開展的所有項(xiàng)目都要接受登記管理機(jī)關(guān)、上級主管部門、審計(jì)部門及本基金會理事、監(jiān)事的監(jiān)督和檢查。
第十條?本制度經(jīng)第七屆理事會第十七次會議表決通過，自通過時生效。
第十一條?本制度的解釋權(quán)歸本基金會。